AML und Verifikation beim Zet Casino

Geldwäschereibekämpfung und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern die Grundlage jedes Spielerkontos. Auf dieser Seite erklären wir offen, welche Prüfungen wir durchführen, wann wir welche Dokumente anfordern und was passiert, wenn etwas nicht zusammenpasst.

Unser Engagement gegen Geldwäscherei

Wir betreiben zetcasino-ch.ch unter der Lizenz 8048/JAZ2016-028 der Aufsichtsbehörde von Curaçao, ausgestellt an Araxio Development N.V., gegründet 2018. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der Anti-Geldwäscherei-Vorgaben des Lizenzgebers. Wir setzen diese Vorgaben vollständig um, ohne Ausnahmen für einzelne Spieler oder Zahlungsmethoden.

Unser Ansatz ist risikobasiert: Jedes Konto wird bei der Registrierung einer Ersteinschätzung unterzogen und laufend neu bewertet. Wir prüfen alle Neukunden gegen Sanktionslisten und Listen politisch exponierter Personen (PEP). Bei erhöhtem Risiko wenden wir verstärkte Sorgfaltspflichten an, dazu gehören zusätzliche Dokumente und eine vertiefte Prüfung der Herkunft von Einzahlungen. Verdächtige Sachverhalte melden wir gemäss den gesetzlichen Vorgaben an die zuständige Meldestelle; darüber informieren wir die betroffene Person nicht.

Geldwäscherei im Glücksspielumfeld folgt typischen Mustern: Einzahlung, minimaler Umsatz, schnelle Auszahlung. Genau diese Muster erkennen unsere Systeme automatisch, und unsere Compliance-Abteilung prüft jeden entsprechenden Fall manuell.

Verifikation beim Zet Casino

Wann wir Sie prüfen

Die Prüfung erfolgt in drei Stufen. Bei der Registrierung bestätigen Sie Ihre Angaben durch E-Mail-Verifizierung und geben Identitätsdaten an. Vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten. Unabhängig davon können wir zu jedem Zeitpunkt Prüfungen auslösen, etwa bei Erreichen bestimmter Einzahlungsschwellen, bei auffälligem Spielverhalten oder bei Verwendung neuer Zahlungsmethoden.

• Amtlicher Lichtbildausweis: Personalausweis oder Reisepass, beidseitig, in gut lesbarem Zustand
• Wohnsitznachweis: Versorgerrechnung, Bankauszug oder offizielle Behördenpost, nicht älter als 3 Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (Vorderseite, mittlere Ziffern sichtbar), Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos oder Angabe der Krypto-Wallet-Adresse
• Gegebenenfalls Selbstauskunft zur Herkunft der Gelder bei hohen Einzahlungsbeträgen

Alle Dokumente müssen auf Ihren bei uns registrierten Namen lauten. Ist die Zahlungsmethode auf eine andere Person ausgestellt, akzeptieren wir sie nicht, da wir sonst die Kontrolle über die Geldflüsse verlieren würden. Bei TWINT und PostFinance gleichen wir die Kontoinhaberschaft direkt mit den Angaben im Zahlungsvorgang ab.

So läuft die Prüfung ab

Die Verifikation führen Sie direkt in Ihrem Konto durch, im Menüpunkt für Dokumentenupload. Der gesamte Ablauf dauert bei vollständigen Unterlagen in der Regel bis zu 72 Stunden, häufig deutlich kürzer.

• Schritt 1: Laden Sie Ausweis, Wohnsitznachweis und Zahlungsmethodennachweis hoch.
• Schritt 2: Unsere Prüfer vergleichen die Dokumente mit Ihren Kontodaten und führen eine Echtheitsprüfung durch.
• Schritt 3: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail; bei Rückfragen kontaktiert Sie unser Team über die hinterlegte Adresse.
• Schritt 4: Nach erfolgreicher Prüfung ist Ihr Konto für Auszahlungen freigeschaltet, ausgenommen bei später ausgelösten Zusatzprüfungen.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine SSL-verschlüsselte Verbindung und lagern verschlüsselt in einem Zugangsgeschützten System. Nur Mitarbeiter unserer Compliance- und Zahlungsabteilung mit dokumentierter Berechtigung können darauf zugreifen. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, ausgenommen an Behörden und unseren Lizenzgeber, wenn diese eine Herausgabe gesetzlich verlangen. Nach Ende der gesetzlichen Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dateien endgültig.

Nachweis der Geldquelle

Wann und warum wir fragen

Bei einem hohen Gesamt-Einzahlungsvolumen oder bei Einzahlungen, die nicht zu Ihrem sonstigen Profil passen, fordern wir einen Nachweis über den Ursprung der eingesetzten Mittel. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine klare regulatorische Pflicht: Wir müssen nachvollziehen können, dass die Gelder aus einer legalen Quelle stammen, bevor wir sie in Spielumsatz und Auszahlungen weiterverarbeiten.

Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Verkaufsnachweise etwa bei Immobilien oder Fahrzeugen, Erbschaftsdokumente oder Dividenden- und Zinsausweise. Massgeblich ist, dass Dokument, Betrag und Zeitraum zusammenpassen. Decken wir eine sizable Diskrepanz zwischen dokumentiertem Einkommen und eingezahlten Beträgen auf, fragen wir nach, bevor weitere Einzahlungen möglich sind.

Überwachung Ihrer Transaktionen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft automatisierte Plausibilitätsprüfungen: Betrag, Zahlungsmethode, Herkunftsland und Timing werden mit Ihrem verifizierten Profil abgeglichen. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe verifizierte Methode, über die Sie eingezahlt haben; das schliesst aus, dass Geld über uns von einem Kanal in einen anderen verschoben wird. Bei mehreren Einzahlungsmethoden zahlen wir anteilig auf die jeweiligen Methoden aus.

Die folgende Übersicht zeigt die aktuellen Limits und Bearbeitungszeiten. Der Mindestbetrag für Einzahlung und Auszahlung liegt bei je 20 CHF, Gebühren erheben wir keine.

Wenn Dokumente fehlen

Massnahmen bei ausbleibender oder fehlgeschlagener Verifikation

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 14 Tagen ein, sperren wir Auszahlungen und weitere Einzahlungen. Ihr Guthaben bleibt dabei vollständig erhalten und wird ausgezahlt, sobald die Verifikation abgeschlossen ist.

Stellen wir gefälschte Dokumente, Fotos fremder Ausweise oder widersprüchliche Angaben fest, schliessen wir das Konto dauerhaft und erstatten das Guthaben, sofern eine Auszahlung an eine verifizierte, auf Sie lautende Methode rechtlich zulässig ist. Einzelfälle von Betrugsversuchen melden wir an den Lizenzgeber und, wo vorgeschrieben, an die zuständigen Behörden.

Gegen jede Entscheidung können Sie Einspruch erheben. Wenden Sie sich dazu an [email protected]; unser Compliance-Team prüft Ihren Fall innerhalb von 5 Werktagen neu und antwortet Ihnen schriftlich.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifikationsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Curaçao-Lizenz für die Dauer von 5 Jahren nach Schliessung Ihres Kontos auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber dem Lizenzgeber und den Ermittlungsbehörden, falls zu einem späteren Zeitpunkt Fragen zu Geldflüssen auftreten.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente unwiderruflich, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht. Ihr Recht auf Auskunft über die von uns gespeicherten Daten bleibt davon unberührt; eine entsprechende Anfrage richten Sie jederzeit an [email protected].

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein. Für die Registrierung genügen korrekte persönliche Angaben und die E-Mail-Bestätigung. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung sowie ab bestimmten Einzahlungsschwellen.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Bis zu 72 Stunden nach Eingang vollständiger Unterlagen. Bei hohem Prüfaufkommen oder unleserlichen Dokumenten kann es länger dauern; wir informieren Sie in solchen Fällen aktiv per E-Mail.

Warum verlange ich meine Auszahlung nicht auf ein anderes Konto?

Wir zahlen grundsätzlich auf die verifizierte Methode aus, über die die Einzahlung erfolgte. Diese Same-Methode-Regel verhindert, dass unser Casino als Umweg für Geldflüsse zwischen verschiedenen Konten genutzt wird.

Was passiert mit meinen Daten nach der Kontoschliessung?

Wir bewahren Verifikationsdokumente und Transaktionsdaten gemäss Lizenzvorgaben 5 Jahre nach Kontoschliessung auf und löschen sie danach endgültig. Zugang haben während der Frist nur berechtigte Mitarbeiter.

Kann ich mit Kryptowährungen die Verifikation umgehen?

Nein. Auch bei Einzahlungen mit Bitcoin, Ethereum oder Tether gilt die vollständige Identitätsprüfung vor der ersten Auszahlung. Wir prüfen zusätzlich die Wallet-Adressen und lehnen Guthaben aus Quellen mit erhöhtem Risiko ab.